En nuestro país la regulación y normatividad para prevenir las operaciones con recursos de procedencia ilícita (lavado de dinero) tanto en el sistema financiero como en las actividades profesionales no financieras designadas, se ha incrementado sustancialmente en los últimos años.
Objetivo
Capacitar a los profesionales encargados de la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita en las empresas que realicen actividades consideradas como vulnerables (financieras o profesionales designadas), de acuerdo con lo establecido en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, así como a los profesionales independientes interesados en brindar servicios en esta área. Se les dotará de herramientas que les ayude en su labor diaria o a brindar asesoría sobre estos temas.
Dirigido a
Contadores públicos, abogados, administradores, actuarios, economistas y demás profesionales interesados en conocer sobre prevención e identificación de operaciones que pudieran favorecer el lavado de activos.
Temario
Módulo 1 Conceptos generales del lavado de dinero y los estándares internacionales contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo
- Antecedentes de la lucha contra el lavado de dinero
- Concepto general y etapas del lavado de dinero
- Convenciones internacionales
- Antecedentes del marco normativo en materia de PLD/FT
- Delito de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (Código Penal Federal Mexicano)
- Ceguera intencional
- Delitos precedentes y dinero sucio
- Etapas de lavado de dinero
- Organismos internacionales
- ONU
- Comité de Supervisión Bancaria de Basilea
- Grupo Wolfsberg
- Grupo Egmont
- Grupo de Acción Financiera
- Funciones y tareas
- Composición y participación
- Organismos regionales
- 40 recomendaciones
- Diferencias entre lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
Módulo 2 Sistema financiero
- Régimen de prevención
- Marco normativo
- Régimen nacional de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
- Organismos de regulación
- Organismos de supervisión
- Combate
- Impartición de justicia
- Supervisión prudencial y en materia de PLD/FT
- Entidades supervisadas y marco normativo que aplica
- Facultades de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
- Unidad de Inteligencia Financiera
- Supervisión prudencial
- Comisión Nacional Bancaria y de Valores
- Ley
- Facultades
- Visitas
- Disposiciones aplicables
- Obligaciones entidades reguladas
- Estructuras internas
- Auditoria en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
Módulo 3 Fintech
- Descripción del sector Fintech
- Ley Fintech
- Tipos de Instituciones de Tecnología Financiera
Módulo 4 Gestión de riesgos, auditoría y supervisión en PLD para sector financiero
- Conceptos fundamentales
- Contexto internacional
- Metodología de evaluación de riesgos
- Diseño: identificación de elementos de riesgo e indicadores, medición de los riesgos y mitigantes
- Implementación
- Valoración
- Prevención y detección de operaciones con recursos de procedencia ilícita derivados de actos de corrupción
- Contexto internacional
- Contexto nacional
- Medidas aplicables a PEP nacionales y actividades vulnerables
- Factores de riesgo indicativos en una posible operación inusual
- Prevención y detección de operaciones relacionadas con el financiamiento al terrorismo
- Contexto internacional
- Contexto nacional
- Escenarios de riesgo de financiamiento al terrorismo
- Evaluación nacional de riesgosterrorismo
Módulo 5 Sistemas automatizados de prevención de lavado de dinero
- La importancia de las tecnologías de información (TI)
- Principales estándares y metodologías de gestión de riesgos a través de TI
- Esquema general de un sistema PLD
- Conceptos básicos de sistemas automatizados PLD
- Medidas de seguridad de sistemas automatizados PLD
- Esquema del flujo de información desde los sistemas operativos hasta su recepción en los sistemas de monitoreo, sistema de alertas y generación de reportes
- Sistemas automatizados de alertas tempranas recepción
- Funcionalidad de los sistemas automatizados para los perfiles transaccionales de clientes y grado de riesgo
- Herramientas digitales para el conocimiento del cliente transaccionales
- Los retos de la prevención y gestión de riesgos a través de TI
Modulo 6 Marco normativo LFPIORPI y regulación secundaria
- Marco jurídico y normativo de las actividades vulnerables
Módulo 7 Actividades vulnerables
- Conceptos básicos de las actividades vulnerables
- Obligaciones de quienes realizan actividades vulnerables
- Análisis de las actividades vulnerables
- Recomendaciones para la presentación de avisos
- Sanciones
- Autoridades conforme a la LFPIORPI y sus facultades
- Propuesta de reforma a la LFPIORPI
Módulo 8 Medios de defensa
- Facultades de fiscalización de autoridades competentes
- Procedimientos de verificación y requerimientos de información
- Procedimiento administrativo sancionador
- Recurso de revisión
- Juicio de nulidad
- Juicio de amparo
- Casos prácticos
Módulo 9 Tipologías
- Concepto
- Para qué sirven las tipologías
- Tipologías internacionales
- Grupo de Acción Financiera Internacional
- Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica
- Grupo EGMONT
- Tipologías nacionales
- Tipologías Unidad Inteligencia Financiera 2009
- Tipologías Unidad Inteligencia Financiera 2016
- Casos recientes
Módulo 10 Ética profesional
- Código nacional e internacional en materia de ética
- Aplicación del código en la práctica profesional
- Sistema de prevención de actos ilícitos